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行政書士ベル法務事務所

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ひょうご産業SDGs推進宣言事業に申請しました。

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「ベル法務事務所」トピックス

2024.07.23
ひょうご産業SDGS推進宣言をします。
このたびひょうご産業SDGS推進宣言を申請いたしました。掲載までには1ヶ月ほどかかるようです。詳細は下記をご覧ください。↓↓↓
https://www.canva.com/design/DAGLoZ1wczU/PPklIO6VlmMoMcGenvS56A/view?utm_content=DAGLoZ1wczU&utm_campaign=designshare&utm_medium=link&utm_source=editor

2024.7.8
法人口座開設の審査が厳格化。スムーズな開設のために金融機関から信用を得る方法、段取りは?

2024年5月21日、大阪府警は、700億円の犯罪収益をマネーロンダリング(資金洗浄)したとされる組織の幹部らを逮捕しました。この事件では約4000の法人口座が悪用されたことが判明しています。

なぜ、犯罪組織はそれだけの法人口座を開設できたのかというと、「法人口座を解説するための指南書」があり、その指南書通り金融機関に対峙することで金融機関は簡単にだまされたからです。

この事件を受け、今後、法人口座開設は今までよりも厳格になることが予想されます。

1.今までの法人口座開設の際の金融機関の調査方法

法人口座を開設する際、金融機関は申請している法人の名称や本店の所在地、取引目的、事業内容、実質的支配者を確認するように義務づけられています。

それだけでなく多くの金融機関は、その法人を訪問し対面調査やホームページの内容の吟味等を行い、「事業実態があるかどうか」を確認しています。

そこで「事業実態がある」と明確に把握できた場合にのみ、口座開設を行ってきました。

しかし、その死角を突くような「指南書」のせいで、口座開設審査はさらに厳格化され、よほどのことがない限り法人口座の開設は認めない方向に進む可能性は高いでしょう。

しかしもちろん、まっとうな事業者が、まっとうに口座を開設する方法はあります。

2.口座を開設している金融機関との取引が長年継続している地元の個人が、地元で法人を設立する

金融機関のテリトリーに長年居住していて、当該金融機関で継続的な取引を行っている個人が、自宅近くで法人を設立する場合は、実態把握がしやすいため比較的法人口座を作りやすくなるでしょう。

ただし普通預金での継続取引は金融機関にとって実態把握が難しいため、定期預金や定期積金等の定期性預金取引の継続や、投資信託や保険等の預かり資産取引の継続が必要になります。「普通預金取引」だけでは、金融機関から「顧客」と考えてもらいにくいと認識しておきましょう。

3.定期積金を契約し、継続的に集金に来てもらう

信用金庫や信用組合には、「定期積金」という貯蓄性の預金商品があります。毎月同じ日に同じ金額を貯めていくもので、担当者が集金に来てくれます。定期積金をすると毎月担当者と顔を合わせる機会があるので、金融機関は時間をかけて実態を把握することができます。

時間はかかりますがそれだけに効果的で、法人口座開設に応じてくれる可能性が高くなるでしょう。

定期積金の契約は、普通預金口座がなくても可能です。先に定期積金を契約して信用を積み上げてから、普通預金口座の開設を依頼すればスムーズでしょう。

4.日本政策金融公庫で創業融資を申込み、可決されてから近隣の金融機関で普通預金口座を申込む

公庫が創業融資を可決した事業者なら、金融機関も「事業実態は公庫が調査済み」「反社会的勢力かどうかも公庫が確認済み」と判断できるため、口座開設を断る理由はなくなります。

公庫から創業融資の認可をもらえば、信用金庫や信用組合なら、よほどのことがない限り口座開設に応じてくれるとでしょう。

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サービス紹介

事業者様の頼れるガイドランナー
当事務所では、飲食店様をはじめ、がんばる中小企業の経営者様をあらゆる面からサポートさせていただきます。 各種許認可、持続化補助金、補助金採択後の実績報告、会社設立、創業融資、M&A、その他経営面でのお困り事や外注したい業務のご相談など、先ずは初回60分無料相談を!
各種許認可
事業を拡大するために必要な各種許認可の申請を代行いたします。飲食店営業許可、古物商許可、回送運行許可、美容室開業届けなど様々な許認可や届出をお考えの事業者様。どうぞお気軽にお問い合わせください。
スモールM&A
事業の承継者がいないので、今まで築き上げてきたブランドを誰かに引き継いでもらいたい。無形資産を持った会社を買って、当社を効率よく発展させたい。などとお考えの方、どうぞご相談ください。M&A支援機関に登録しておりおますので、ファイナンシャルアドバイザーとして、仲介者としてサポートさせていただきます。
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  • 販売価格
  • 1,000円
  • (税込み)
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中小M&Aガイドライン遵守

実際のスクロールの挙動は、プレビュー/公開ページでご確認ください

中小 M&A ガイドライン(第 3 版)遵守の宣言について

行政書士ベル法務事務所は、国が創設した M&A 支援機関登録制度の登録を受けている支援機関であ り、中小企業庁が定めた「中小 M&A ガイドライン(第 3 版)」(令和 6 年 8 月)を遵守している ことを、ここに宣言いたします。 

行政書士ベル法務事務所は、中小 M&A ガイドラインを遵守し、下記の取組・対応を実施しておりま す。

 

○支援の質の確保・向上に向けた取組

1 依頼者との契約に基づく義務を履行します。善良な管理者の注意(善管注意義務)をもって仲介業務・FA 業務を行います。  依頼者の利益を犠牲にして自己又は第三者の利益を図りません。  (仲介者の場合)いずれの依頼者に対しても公平・公正であり、いずれか一方の利益の優 先やいずれか一方の利益を不当に害するような対応をしません。
2 契約上の義務を負うかにかかわらず、職業倫理として、依頼者の意思を尊重し、利益を実現するための対応を行います。
3 代表者は、支援の質の確保・向上のため、①知識・能力向上、②適正な業務遂行を図ることが
不可欠であることを認識しており、当該取組が重要である旨のメッセージを社内外に発信して
います。また、発信したメッセージと整合的な取組を実施します。
4 知識・能力の向上のため実効性のある取組を実施しています。
5 支援業務を行う役員や従業員における適正な業務を確保するための取組を実施しています。
6 業務の一部を第三者に委託する場合、外部委託先における業務の適正な遂行を確保するため
の取組を実施しています。
 

○M&A プロセスにおける具体的な行動指針

【意思決定】

7 専門的な知見に基づき、依頼者に対して実践的な提案を行い、依頼者の M&A の意思決定を支援します。その際、以下の点に留意します。想定される重要なメリット・デメリットを知り得る限り、相談者に対して明示的に説明し ます。
仲介契約・FA 契約締結前における相談者の企業情報の取扱いについても、善良な管理者の
注意義務(善管注意義務)を負っていることを自覚し、適切に取扱います。
8 仲介契約・FA 契約締結に向けて行う広告・営業については、以下の規律を遵守した上で、適
 切に実施します。
※なお、広告・営業の実施にあたっては、職業倫理の遵守が求められるほか、仮に、過去の対応
状況や頻度等に照らして、広告・営業先の中小企業の事業活動や経営者の生活に多大な支障を
与えるような過剰なものである場合には、民法上の不法行為責任を負う可能性もあることに
留意する。
広告・営業先から M&A の実施意向がない旨、仲介契約・FA 契約を締結しない旨又は引き
続き広告・営業を受けることを希望しない旨の意思(以下「停止意思」という。)を表示され
た場合には、停止意思を拒まず、ただちに広告・営業を停止します。
広告・営業先から停止意思の表示があった場合については、その内容を組織的に記録し、共
有します。
停止意思を表示した者に対し、仮に広告・営業を再開する場合には、慎重に検討の上、組織
的な判断(明確化された基準の下での一担当者限りではなく組織的なプロセスによる判断
であって、組織的に記録され、事後に検証可能であるものをいう。)により行います。
広告・営業先の中小企業の意思決定を適切に支援する観点から、下記のような広告・営業は
行いません。
① 当社の名称、勧誘を行う者の氏名、仲介契約・FA 契約の締結について勧誘する目的であ
 る旨を告げずに行う広告・営業
 ② 仲介契約・FA 契約を締結し、M&A の手続を進めるか否かの意思決定の上で必要な時間を
与えず、即時の判断を迫る広告・営業
③ M&A の成立の可能性や条件等の仲介契約・FA 契約を締結し、M&A の手続を進めるか否
かの意思決定に影響を及ぼす事項について、虚偽若しくは事実に相違する又は誤認を招く
ような広告・営業(例えば以下)
ž 譲り受け(譲り渡し)の意向が無い企業若しくはその意向を確認していない企業又は実
 際には存在しない企業に関して、譲り受け(譲り渡し)の意向があると偽り又はそのよう
に誤認させるもの
ž 譲渡額の水準について過大なバリュエーションを提示するもの ž 譲り渡し側(譲り受け
側)の財務状況、今後の見通し等の情報について、事実に相違す る、又は実際のものよ
りも優良であり、若しくは有利であると誤認させるもの
ž その他 M&A の成立の可能性やその条件について確定的な判断を下すもの
 

【仲介契約・FA 契約の締結】

9 業務形態の実態に合致した仲介契約あるいは FA 契約を締結します。
10 契約締結前に、依頼者に対し仲介契約・FA 契約に係る重要な事項(以下(1)~(17))を記載し
 た書面を交付する等して、明確な説明を行い、依頼者の納得を得ます。
譲り渡し側・譲り受け側の両当事者と契約を締結し双方に助言する仲介者、一方当事者の
みと契約を締結し一方のみに助言する FA の違いとそれぞれの特徴(仲介者として両当事
者から手数料を受領する場合には、その旨も含む。)
提供する業務の範囲・内容(バリュエーション、マッチング、交渉等のプロセスごとに提供
する業務の範囲・内容)
担当者の保有資格(例えば、公認会計士、税理士、中小企業診断士、弁護士、行政書士、
司法書士、社会保険労務士、その他会計に関する検定(簿記検定、ビジネス会計検定等) 等)、経験年数・成約実績
手数料に関する事項(算定基準、金額、最低手数料、既に支払を受けた手数料の控除、支払
時期等)
 (5) 手数料以外に依頼者が支払うべき費用(費用の種類、支払時期等)
 (6) (仲介者の場合)相手方の手数料に関する事項(算定基準、最低手数料、支払時期等)
 (7) 秘密保持に関する事項(依頼者に秘密保持義務を課す場合にはその旨、秘密保持の対象と
 なる事実、士業等専門家や事業承継・引継ぎ支援センター等に開示する場合の秘密保持義務
の一部解除等)
(8) 直接交渉の制限に関する事項(依頼者自らが候補先を発見すること及び依頼者自ら発見し
 た候補先との直接交渉を禁止する場合にはその旨、直接交渉が制限される候補先や交渉目
 的の範囲等)
 (9) 専任条項(セカンド・オピニオンの可否等)
(10)テール条項(テール期間、対象となる M&A 等)
 (11)契約期間(契約期間、更新(期間の延長)に関する事項等)
 (12)契約の解除に関する事項及び依頼者が、仲介契約・FA 契約を中途解約できることを明記す
る場合には、当該中途解約に関する事項
 (13)責任(免責)に関する事項(損害賠償責任が発生する要件、賠償額の範囲等)
 (14)契約終了後も効力を有する条項(該当する条項、その有効期間等)
 (15)(仲介者の場合)両当事者間において利益の対立が想定される事項
(16)(譲り渡し側への説明の場合)譲り受け側に対して実施する調査の概要(調査の実施主体、
財務状況に関する調査、コンプライアンスに関する調査、事業実態に関する調査等)
 (17)(譲り渡し側への説明の場合)業界内での情報共有の仕組みへの参加有無(参加していない
場合にはその旨)
 11 手数料
・提供する業務の内容や相手方の手数料に関する事項については、以下に沿って説明 します。
手数料に関する事項を明確に説明するとともに、当該手数料を対価として自らが提供する業務
の内容を説明します。具体的には成功報酬において採用される報酬率、報酬基準額 (譲渡額/
純資産/移動総資産等)、最低手数料の額、報酬の発生タイミング(着手金/月額 報酬/中間金/
成功報酬)等の手数料の算定基準や提供する具体的な業務の内容について書 面を交付して(メ
ール送付等といった電磁的方法による提供を含む。)、説明します。
提供する業務については、「M&A のプロセス」ごとにどういった業務を提供するのか整理 (各
プロセスにおいて業務を提供しない場合には、その旨も含む。)を実施の上、書面を 交付して
(メール送付等といった電磁的方法による提供を含む。)、説明します。具体的 にはガイドライ
ン第2章Ⅱ4①の表の「M&A プロセス」ごとに、提供する主な業務を整理 の上、適切な説明
を行います(同表の「提供する主な業務」の列には例を記載。)。
担当者の保有資格(例えば、公認会計士、税理士、中小企業診断士、弁護士、行政書士、 司法
書士、社会保険労務士、その他会計に関する検定(簿記検定、ビジネス会計検定等) 等)、経
験年数・成約実績について説明します。
契約締結前の説明において仮に依頼者から納得が得られず、仲介者・FA に対して業務や手数
料に関する交渉が申し入れられた場合には、誠実に対応を検討します。
(仲介者の場合)仲介契約締結前に、依頼者から受領する手数料に関する事項に加えて、 相
手方の手数料に関する事項(報酬率、報酬基準額(譲渡額/純資産/移動総資産等)、最低手数料
の額、報酬の発生タイミング(着手金/月額報酬/中間金/成功報酬)等についても、相手方を含
めた手数料の総額が M&A の成立やその条件(譲渡額等)に影響を与える可 能性がある旨も
含め、書面を交付して(メール送付等といった電磁的方法による提供を含 む。)、依頼者に対し
説明します。
仲介契約締結前に説明した相手方の手数料を増額する場合には、増額の内容を依頼者に対し
開示します。
依頼者の手数料を減額する場合には、当初説明した相手方の手数料を増額していない旨を依
頼者に対して改めて説明します。
(FA の場合)相手方を支援する FA から支払を受ける場合には、支払額や支払の名目、支
払時期について依頼者に対し説明します。
12 上記 10,11 の説明は、契約を締結する権限を有する者(個人の場合には、当該個人。法人の
場合には、代表者又は契約締結について委任を受けた者。)に対し行います。
13 上記 10,11 の説明の後、契約締結について適切に判断するために、依頼者に対し、十分な検
討時間を与えます。
【バリュエーション(企業価値評価・事業評価)】
 14 バリュエーションの実施に当たっては、評価の手法や前提条件等を依頼者に事前に説明し、
評価の手法や価格帯についても依頼者の納得を得ます。
 【譲り受け側の選定(マッチング)】
15 ネームクリア(譲り渡し側の名称を含む企業概要書等の詳細資料の開示)は、ノンネーム・
シート(ティーザー)等の提示により、興味を示した候補先に対して、譲り渡し側からの同
 意を取得し、候補先との秘密保持契約を締結した上で、実施します。
16 譲り渡し側からの同意については、開示先となる候補先ごとに個別に同意を取得します。
17 秘密保持契約締結前の段階で、譲り渡し側に関する詳細な情報が外部に流出・漏えいしない
よう注意します。

【交渉】

18 慣れない依頼者にも中小 M&A の全体像や今後の流れを可能な限り分かりやすく説明するこ
と等により、寄り添う形で交渉をサポートします。
【デュー・ディリジェンス(DD)】
19 デュー・ディリジェンス(DD)の実施に当たっては、譲り渡し側に対し譲り受け側が要求す
る資料の準備を促し、サポートします。
【最終契約の交渉・締結】
20 最終契約の締結までの期間において、譲り渡し側・譲り受け側の双方が可能な限り納得し、
 かつM&A 成立後に当事者間でトラブルが発生するリスクを低減した形で(低減の上でリス
クが残る場合は、少なくともそのリスクを当事者が理解した形で)、最終契約が締結されるよ
うに支援します。
21 最終契約後・クロージング後に当事者間での争いに発展する可能性があるリスクについて、
 最終契約の締結までの調整の実施や依頼者への説明を行います。具体的には、特に下記の
対応を実施します。
譲り渡し側の経営者保証の扱いに関しては、譲り渡し側経営者と方針を相談の上、対応
を検討します。
 ① 譲り渡し側経営者の経営者保証に係る意向を丁寧に聴取するとともに、士業等専門家(特
 に弁護士)や事業承継・引継ぎ支援センターへの相談や保証の提供先である金融機関等に
対するM&A 成立前の相談も選択肢である旨を説明します。 ※ただし、金融機関等に対す
る事前相談については、M&A 成立前に当該金融機関等に情報提供を行うことによる留意
点(M&A が成立しなかった場合における情報の扱い等)についても伝えた上で、譲り渡
し側経営者の適切な判断を支援します。
 ② 譲り渡し側が経営者保証の扱いについて、士業等専門家や金融機関等に対して相談を希
望する場合には、その実施を拒まず、仲介契約・FA 契約等における秘密保持条項の対
象から相談先の士業等専門家や金融機関等を除外します。さらに、譲り受け側との契約
において秘密保持条項がある場合には、譲り受け側に対して、秘密保持条項の対象から
相談先の士業等専門家や金融機関等を除外するよう働きかけます。
 ③ 最終契約における経営者保証の扱いに関して、保証の解除又は譲り受け側への移行を
想定する場合には、最終契約において譲り受け側の義務として保証の解除又は移行を明
確に位置付けることを検討します。具体的には、譲り受け側の義務として保証の解除又
は移行を 位置付けた上で、保証の解除又は移行のクロージング条件としての設定や仮
に保証の移行がなされなかった場合を想定した条項(例えば、契約解除条項や補償条
項等)を盛り込む 方向で調整します。
※具体的な条件として、(a)譲り受け側が、最終契約締結後・クロージング前に保証の提
供先の金融機関等から保証の解除又は移行が実行できるか組織的な意向表明を取得す
ること、(b)当該意向表明の結果、保証の解除又は移行の手続を進めることができる場合
には、譲り受け側が、最終契約締結後・クロージング前に当該手続の上で必要となる書面
保証の提供先の金融機関等に提出するとともに、代表者の変更登記に係る必要書類の作
成すること、を設定することが考えられます。 ※その上で、万全を期す場合には、クロ
ージング日に(必要に応じて金融機関等の同席の下 で)代表者の変更登記の手続、保証
の解除又は移行の手続を同時に実施することが考えら れます。 ※保証の解除又は移行
を確実に実施するための手段としては、クロージング時に、譲り渡し 側の経営者保証の
対象となっている債務を譲り受け側の資力により返済し、別途譲り受け 側が借り換えを
行うといった方法も考えられます。
依頼者に対し、デュー・ディリジェンス(DD)は、譲り渡し側・譲り受け側双方にとっ
て重要なプロセスである旨を説明します。 · 依頼者に対し、表明保証の内容はデュー・ディ
リジェンス(DD)の結果を踏まえて適切に 検討されるべきであり、期間や責任上限が設定
されていない場合や適用場面が一義的に明確でない規定が存在する場合、譲り渡し側が過大
な表明保証責任を負担することとなり、 当事者間で争いが生じるリスクがある旨を説明し
ます。
クロージング後の支払・手続、最終契約後の支払の調整・修正、最終契約後の譲り渡し側
 の資産・貸付金の整理、最終契約からクロージングまでの期間に関して、両当事者間での調
整が十分になされていない段階において、本リスクを生じさせる条項やスキームを安易に
提案せず、慎重に検討の上、仮に提案する場合には、組織的な判断(明確化された基準 の下
での一担当者限りではなく組織的なプロセスによる判断であって、組織的に記録さ れ、事後
に検証可能であるものをいう。)により、提案の際には、リスクの詳細とリスクが顕在化し
た場合に生じうる結果について可能な限り具体的に説明します。
※本リスクを認識した段階で当事者に対し、当該リスクの詳細とリスクが顕在化した場合
に生じうる結果について可能な限り具体的に説明することが望ましい。
 22 最終契約の締結に当たっては、契約内容に漏れがないよう依頼者に対して再度の確認を促
します。
 ※最終契約の内容等に、最終契約締結後・クロージング後に当事者間での争いに発展する可
能性があるリスク事項が含まれることになった場合、改めて最終契約締結前に当該リスク事
項の詳細とリスクが顕在化した場合に生じうる結果について、可能な限り具体的に説明する
ことが望ましい。

【クロージング】

23 クロージングに向けた具体的な段取りを整えた上で、当日には譲り受け側から譲渡対価が
確実に入金されたことを確認します。
 ○不適切な譲り受け側の排除に向けた取組
24 不適切な譲り受け側を最大限排除する観点から、以下の取組を実施します。
譲り受け側が、最終契約を履行し、対象事業を引き継ぐ意思・能力を有しているか確認す
 る観点から譲り受け側に対する調査を実施します。
その上で、依頼者となる譲り渡し側に対しては、仲介契約・FA 契約締結前(M&A プラッ
トフォーマーの場合には、M&A プラットフォームへの登録前)に、譲り受け側の調査の概
要について、説明します。具体的には、ガイドライン第2章Ⅱ6(1)の表の「調査項目」
ごとに、実施する調査の内容を検討し、依頼者への説明を行います。
 ① 詳細な調査の実施内容については、譲り受け側の財務状況及び事業実態の確認、譲り受け
 側(代表者、役員及び株主等の関係者を含む。)の反社会的勢力への該当性や過去に M&A
 に関するトラブルを生じさせたかといったコンプライアンス面での確認が想定され、これ
 らの観点から適切に調査を実施します。特に財務状況については、想定される程度の譲渡
 対価を調達可能であるかといった観点や M&A の実施後に対象事業を継続して運営できる
状況にあるかといった観点から適切な確認を行います。
 ② 調査のタイミングとしては、譲り受け側との仲介契約・FA 契約締結前(M&A プラットフ
ォーマーの場合には、M&A プラットフォームへの登録前)に加え、M&A のプロセスが進
捗する過程でも適切に必要な調査を実施し、最終契約の締結までに譲り受け側について十
分に確認します。
③ 調査の方法としては、譲り受け側の税務申告書や商業登記簿の確認、これらに記載のある
 代表者、役員及び株主等の関係者も含めたコンプライアンスチェックが想定されますが、
特に譲り渡し側が債務超過の場合等、M&A の成立において譲り受け側の信用が特に重要と
なるケースにおいては特に慎重に調査を実施し、この場合においては譲り受け側の財務状
況について、少なくとも決算公告や税務申告書の確認により適切な確認を実施します。
過去に支援を行った譲り受け側についての情報提供や業界内での情報共有の仕組み等によ
り最終契約の不履行等の不適切な譲り受け側に係る情報を取得した場合には、当該情報を
担当者レベルに留めず、組織的に共有し、当該譲り受け側に対するマッチング支援の提供
を慎重に検討するための体制を構築します。
当該譲り受け側への新たな支援の実施については、取得した情報の内容を精査及び同様の
 行為による譲り渡し側への不利益の考慮により慎重に検討の上、仮に実施する場合には、
 組織的な判断(明確化された基準の下での一担当者限りではなく組織的なプロセスに
よる判断であって、組織的に記録され、事後に検証可能であるものをいう。)により行いま
 す。
(仲介者の場合)譲り受け側の不適切な行為に係る情報を得ている場合には、譲り渡し側
 に対して開示します。
 ○仲介契約・FA 契約の契約条項に関する留意点 専任条項については、特に以下の点を遵守
して、行動します。
25 専任条項を設ける場合、その対象範囲を可能な限り限定します。具体的には、依頼者が他
の支援機関の意見を求めたい部分を仲介者・FA に対して明確にした上、これを妨げるべき
合理的な理由がない場合には、依頼者に対し、他の支援機関に対してセカンド・オピニオン
を求 ることを許容します。ただし、相手方当事者に関する情報の開示を禁止したり、相談先
を 法令上又は契約上の秘密保持義務がある者や事業承継・引継ぎ支援センター等の公的機関
に限定したりする等、情報管理に配慮します。
26 専任条項を設ける場合には、契約期間を最長でも6か月~1年以内を目安として定めます。 27 依頼者が任意の時点で仲介契約・FA 契約を中途解約できることを明記する条項等(口頭での
明言も含む。)を設けます。 直接交渉の制限に関する条項については、特に以下の点を遵守し
て、行動します。
28 直接交渉が制限される候補先は、当該 M&A 専門業者が関与・接触し、紹介した候補先の
みに限定します(依頼者が「自ら候補先を発見しないこと」及び「自ら発見した候補先と直
接交渉しないこと(依頼者が発見した候補先との M&A 成立に向けた支援を M&A 専門業
者に依頼 る場合を想定)」を明示的に了解している場合を除く。)。
29 直接交渉が制限される交渉は、依頼者と候補先の M&A に関する目的で行われるものに限
定します。
30 直接交渉の制限に関する条項の有効期間は、仲介契約・FA 契約が終了するまでに限定しま
 す。 テール条項については、特に以下の点を遵守して、行動します。
31 テール期間は最長でも2年~3年以内を目安とします。
32 テール条項の対象は、あくまで当該 M&A 専門業者が関与・接触した譲り受け側であって、
譲り渡し側に対して紹介された者のみに限定する。具体的には、ロングリスト/ショートリス
トやノンネーム・シート(ティーザー)の提示のみにとどまる場合はテール条項の対象としま
せん。少なくともネームクリア(譲り受け側に対して企業概要書を送付し、譲り渡し側の名
称を開示すること。)が行われ、譲り渡し側に対して紹介された譲り受け側に限定します。
※なお、ガイドラインにおいてはテール条項の対象としては、ネームクリアが行われ、譲り渡
 し側に対して紹介された譲り受け側に限定すべきことを示しており、これを満たす場合に
おいてすべからくテール条項の対象について有効性を認めるものではありません。
33 仲介契約・FA 契約において専任条項が設けられていない場合に、依頼者が複数の M&A
 専門業者から支援を受け、結果として複数の M&A 専門業者から同一の候補先の紹介を
受けた場合、依頼者から成約に向けて支援を受ける M&A 専門業者として選択されなかっ
た場合、テール条 項を根拠とした手数料を請求しません。
 ○仲介者における利益相反のリスクと現実的な対応策(※仲介業務を行わない場合は不要)
 仲介業務を行う場合、特に以下の点を遵守して、行動します。
34 仲介契約締結前に、譲り渡し側・譲り受け側の両当事者と仲介契約を締結する仲介者であ
るということ(特に、仲介契約において、両当事者から手数料を受領することが定められて
いる場合には、その旨)を、両当事者に伝えます。
 35 仲介契約締結に当たり、予め、両当事者間において利益の対立が想定される事項につい
て、各当事者に対し、明示的に説明を行います。また、別途、両当事者間における利益の
対立が想定される事項に係る情報(一方当事者にとってのみ有利又は不利な情報を含む。)
を認識した場合には、この点に関する情報を、各当事者に対し、適時に明示的に開示します。
36 両当事者から依頼を受ける以上、両当事者に対して中立・公平でなければならず、不当に
一方当事者の利益又は不利益となるような利益相反行為を行いません。
37 特に、仲介者自身又は第三者の利益を図る目的で当該利益相反行為を決して行わず、仲介
契約書において、少なくとも、以下の行為を行わない旨を仲介者の義務として定めます。
譲り受け側から追加で手数料を取得し、当該譲り受け側に便宜を図る行為(当事者のニー
 ズに反したマッチングの優先的実施又は不当に低額な譲渡価額への誘導等)
リピーターとなる依頼者を優遇し、当該依頼者に便宜を図る行為(当事者のニーズに反
したマッチングの優先的実施又は不当に低額な譲渡価額への誘導等)
譲り渡し側(譲り受け側)の希望した譲渡額よりも高い(低い)譲渡額で M&A が成立し
た場合、譲り渡し側(譲り受け側)に対し、正規の手数料とは別に、希望した譲渡額と成立
した譲渡額の差分の一定割合を報酬として要求する行為
一方当事者から伝達を求められた事項を他方当事者に対して伝達せず、又は一方当事者が
実際には告げていない事項を偽って他方当事者に対して伝達する行為
一方当事者にとってのみ有利又は不利な情報を認識した場合に、当該情報を当該当事者に
 対して伝達せず、秘匿する行為 38 確定的なバリュエーションを実施せず、依頼者に対し、
必要に応じて士業等専門家等の意見 を求めるよう伝えます。
39 参考資料として自ら簡易に算定(簡易評価)した、概算額・暫定額としてのバリュエーショ
 ンの結果を両当事者に示す場合には、以下の点を両当事者に対して明示します。
あくまで確定的なバリュエーションを実施したものではなく、参考資料として簡易に算定
 したものであるということ
当該簡易評価の際に一方当事者の意向・意見等を考慮した場合、当該意向・意見等の内容 必要に応じて士業等専門家等の意見を求めることができること
40 交渉においては、一方当事者の利益のみを図ることなく、中立性・公平性をもって、両当事
 者の利益の実現を図ります。
41 デュー・ディリジェンスを自ら実施せず、デュー・ディリジェンス報告書の内容に係る結
論を決定しないこととし、依頼者に対し、必要に応じて士業等専門家等の意見を求めるよう
伝えます。
○その他
42 上記の他、中小 M&A ガイドラインの趣旨に則った対応をするよう努めます。

以上

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【受付時間】09:00〜17:00 【定休日】土曜日、日曜日、祝日

ごあいさつ

はじめまして。
行政書士ベル法務事務所 代表の濵﨑恭子です。

VALUE: 凛(たおやかに、凛々しく、誠実であれ)
MISSION: 幸せを願うお客様に、望まれる以上の価値ある結果を提供する
VISION: 困ったとき、道に迷ったとき、まずベル法務事務所のベルをリン🔔
と鳴らしてもらえる地域一番の存在になる。

との想いでお仕事をさせていただいております。
お客様の夢をお聞かせいただき、お客様の目標に向かって伴走させていただきます。
どうぞよろしくお願い致します。

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事務所名 行政書士ベル法務事務所
所在地 〒665-0868
兵庫県宝塚市中山荘園3-19-203
TEL 090-7346-9492
FAX 0797-86-1480
最寄駅 阪急宝塚線中山観音駅より徒歩12分
営業時間 09:00〜17:00
設立 2019年07月
備考 交通の便が悪い場所にありますので、基本的にはこちらからお客様宅を訪問させていただきます。
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